Банки предложили бороться с мошенниками заморозкой средств на счете
. Предлагается блокировать поступившие средства на счете получателяБанки предложили замораживать средства на счете получателя перевода до 48 часов
Банки выступили с предложением замораживать средства до 48 часов на счете получателя перевода, если он подозревается в мошенничестве, сообщает РБК со ссылкой на текст письма Национального совета финансового рынка (НСФР), которое было направлено в Банк России.
Предлагается блокировать на 24 часа средства на сумму от 10 тыс. до 50 тыс. руб. и на 48 часов — средства на сумму более 50 тыс. руб. Если подтвердится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства должны быть возвращены отправителю. Это может помочь улучшить ситуацию с возвратом украденных средств.
Если отравитель совершил перевод без добровольного согласия и сообщил об этом банку, кредитная организация получателя сможет автоматически заблокировать всю сумму на счете на 48 часов. Также при наличии заявления следует установить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств, говорится в письме.
«При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств», — подчеркнул глава НСФР Андрей Емелин.
В настоящее время допускается блокировка только переводов отправителя — на два дня.
Ранее в МВД рассказали, что делать в случае поступления денег от неизвестного. В первую очередь рекомендуется проверить счет и убедиться, что деньги действительно зачислены: сообщение о зачислении средств может оказаться подделкой. Затем о поступлении средств следует немедленно сообщить банку, который зарегистрирует обращение и проведет проверку.
Важно не тратить и никак не использовать поступившие деньги до выяснения обстоятельств. Не рекомендуется пытаться самостоятельно вернуть деньги: если с вами свяжется отправитель с просьбой вернуть средства, соглашаться не стоит. Это может быть мошенническая схема — например, с последующим шантажом в связи с переводом «террористу» или транзитным переводом украденных денег через вашу карту. Все операции по возврату должны осуществляться исключительно через банк.
По оценке Сбербанка, ущерб от мошенничества в 2024 году составил не менее 295 млрд руб. Ежедневно появляются новые сценарии обмана. Схемы с банковскими операциями и счетами на оплату попали в топ самых распространенных. Также в списке оказались:
- кража аккаунтов в Telegram через поддельную премиум-подписку;
- кража учетных записей на портале «Госуслуги»;
- звонки от лица ведомств: ФСБ, МВД, Банк России и другие;
- звонки от имени руководителей с использованием дипфейк-симуляции голоса и видео;
- фейковые лотереи и конкурсы;
- провокации на противоправные действия.
